Куда «утекли» активы банка «Донинвест»?

Банк «Донинвест» был создан в Ростове-на-Дону бизнесменом Михаилом Парамоновым в 1991-м и очень скоро, как утверждает молва, вошел в касту «неприкасаемых».

Мосгорсуд по ходатайству следствия МВД вновь продлил срок содержания под стражей бизнесмену Александру Григорьеву, которому инкриминируется хищение денежных средств из принадлежавшего ему ростовского банка «Донинвест».

И у экспертов, как сообщает инфорагентство «1РнД», создается впечатление, что судебная инстанция опять дала шанс следователям (а по этому делу уже более полутора лет работает беспрецедентно большая группа — несколько десятков человек) собрать доказательную базу для осуждения Григорьева — иначе как потом объяснить то, что его содержат в СИЗО уже почти два года? Учитывая, что все это происходит на фоне заявлений руководства страны, Генпрокурора РФ о необходимости прекратить «кошмарить бизнес» - поведение следователей представляется странным.

Что любопытно, сегодня уже никто и не вспоминает, как преподносилось задержание предпринимателя в конце октября 2015-го в столице: тогда правоохранительные органы взбудоражили все СМИ «молнией» о том, что нейтрализована «ОПГ обнальщиков», которая вывела из России за рубеж порядка $50 млрд (!), а Григорьев якобы руководил этой преступной группой — об этом писал «Коммерсант». Но... прошло с тех пор уже немало времени, а о той колоссальной сумме, в сравнении с которыми и миллиарды полковника Дмитрия Захарченко кажутся ничтожным мизером, ни слуху — ни духу. Вроде, как и не было ничего. А вот пресловутые миллионы рублей, которые Григорьев «украл сам у себя» в деле остались.

Напомним, банк «Донинвест» был создан в Ростове-на-Дону бизнесменом Михаилом Парамоновым в 1991-м и очень скоро, как утверждает молва, вошел в касту «неприкасаемых», став «уполномоченным банком» администрации южной столицы и администрации Ростовской области.

Однако во второй половине «нулевых» ситуация начала стремительно меняться. К 2008-му у группы «ТагАЗ», как сообщали деловые издания, образовались гигантские долги перед кредиторами, а на следующий год задолженность перед тремя госбанками достигла 20 млрд рублей. В 2014-м предприятие было объявлено банкротом.

Будучи человеком далеко неглупым, экс-владелец «Донинвеста», «ТагАЗа» и прочих структур Михаил Парамонов, когда у него начались проблемы с бизнесом, сделал ряд интересных ходов, чтобы спасти свои активы.

В ходе журналистского исследования, которое проведено по находящимся в открытом доступе решениям арбитражных судов, а также из общения с некоторыми кредиторами «Донинвеста» и из представленных ими документов, было установлено, что вокруг «Донинвеста» как раз после 2008 года стали появляться некие фирмы, которые то выступали кредиторами самого банка, то получали у него кредиты, то привлекались в качестве поручителей.

Характерен здесь пример некоего ООО «Ладога», впоследствии сменившего юридическое название, и освободившего, таким образом, от долгового бремени бывших исторических собственников банка.

Примечательно, что деятельность «Ладоги» анализировалась в Акте проверки Центробанка в июле 2014 года. Выводы содержали положительное мнение относительно ООО «Ладога», а также выявили заемщиков, связанных с собственником банка: ООО «ТД «ТагАЗ», ООО «Фитнес-Дон», ООО «ТагАЗ Интернешнл» и ряд других, в общем задолжавших банку 1 млрд рублей.

Например «ТД «ТагАЗ» был должен 128 млн рублей по кредитам с 2012 года. В апреле 2014 года этот должник получил на свой расчетный счет в один день денежные средства от ООО «АМО Групп» и ООО «БизнесАльянс» в сумме более 100 млн рублей, которые в тот же день выдал в виде займов трем предприятиям из все той же группы собственника банка: ООО «А-Сервис», ООО «ТагАЗ Интернешнл» и ООО «ТагАЗ Трейдинг» с проблемной кредиторской задолженностью. И в тот же день ООО «КБ «Донинвест», по утверждению представителей банка, погасили задолженность самого банка перед другим кредитным учреждением - ОАО банк «Западный», путем возврата межбанковского кредита в сумме 120 млн рублей. А ведь именно на такую сумму и в тот же период времени Григорьев помог Калитванской получить межбанковский кредит для спасения банка «Донинвест», что обусловило последующее приобретение им всего уставного капитала ростовского банка.

В цепочке предприятий, несущих риск по долгам собственника банка, отражено ООО «Азовэнергомаш», зарегистрированное по адресу предприятий, принадлежащих собственнику ООО КБ «Донинвест» (село Кулешовка, ул. Пролетарская, 21, - там зарегистрированы также ОАО «АКДП» и ООО «Векта). По состоянию на начало июля 2014 года совокупные требования банка к ООО «Азовэнергомаш» составляли около 80 млн. рублей. Однако в процессе проверки задолженность заемщика была полностью погашена все тем же «ТД «ТагАЗ» по договору поручительства. Причем источником поступления средств на счет поручителя являлись в частности средства от ОАО «Институт «Промстройниипроект», ООО «ЮВМА» и ООО ЧОП «Орион», которые получили их от новых номинальных владельцев доли банка - Максимовой С.А. и Романовой Л.В., а в итоге от того же Григорьева, действовавшего через номинальных участников.

Дальнейший анализ учредителей ООО «Венера» (за счет которого был пополнен расчетный счет ООО «ТД «ТагАЗ» и погашены проблемные кредитные обязательства ООО «Азовэнергомаш» перед банком ООО КБ «Донинвест» 14.07.2014) указывает, что в интересующий проверяющих и следствие период времени (июль 2014 года) генеральным директором и единственным участником ООО «Венера» являлась Акимова Татьяна Юрьевна, супруг которой являлся Акимов Михаил Аркадьевич был совладельцем и генеральным директором еще одного заемщика в ООО «КБ «Донинвест», организации под названием ООО «Гамас». К этой же семье профессиональных заемщиков относятся Сазонова Марина Михайловна (совладелец и генеральный директор ООО «Ладога») и Сазонов Дмитрий Васильевич (ООО «Гирис») – соответственно дочь и зять Акимова. Вот такой семейный подряд получается.

ООО «Гирис» отличился тем, что стал новым должником перед «Донинвестом» по соглашению о переводе долга, согласно которому предыдущий должник банка – ООО «Фитнес-Дон» (группа Парамонова) с согласия банка перевел все свои кредитные обязательства по договорам, датированным еще маем 2011 года, и при этом при переводе долга был отменен ранее действующий договор залога недвижимого имущества ООО «Фитнес-Дон».

Указанная логика очевидно идет вразрез с интересами новых участников банка, вложившими собственные наличные денежные средства в его спасение.

А теперь вернемся непосредственно к отношениям ООО «Ладога» с «Донинвестом», учитывая сложный характер взаимоотношений этой организации с банком и другими заемщиками. Как сказано выше, эта организация также принадлежала члену семьи Акимовых – Сазоновой М.М. на тот период времени, и именно операции этой организации послужили основанием для возбуждения уголовного дела и ареста Григорьева и новых участников банка вместе с ранее действующим его Правлением – Калитванской и Гуленковой.

В июле и сентябре 2014 года «Ладога» заключила с банком кредитные на сумму 35,6 млн руб. Одновременно на «Ладогу» был переведен долг ЗАО «Красный Аксай» на 57 млн руб. По аналогичной схеме ипотека ЗАО «Красный Аксай» в пользу Банка в связи со сменой Должника на ООО «Ладога» была расторгнута, при залоговой стоимости недвижимости в 147 млн руб. – то есть по той же схеме, как и в случае с переводом долга ООО «Фитнес-Дон» на ООО «Гирис».

Указанная логика действий правления банка очевидно идет вразрез с интересами новых участников банка, вложившими собственные наличные денежные средства в спасение банка. Этот пример ясно показывает, что за счет наличных средств нового собственника банка и за счет кредитных средств самого банка погашаются старые кредитные обязательства группы заемщиков, а ликвидные активы банка переводятся под контроль прежних собственников.

Одновременно с этим Михаил Парамонов предпринимал попытки аккуратно «завести» в учредители других людей. Так, в начале 2014-го в число собственников вошел продюсер «Ласкового мая» и известный предприниматель Андрей Разин — правда, ненадолго, ставший президентом «Донинвеста». Спустя всего полгода он покинул этот пост, заявив, что «проблемы банка оказались чересчур серьезными». Проходила, между тем, информация, что Парамонов, приглашая Разина участвовать в этом проекте, ссылался на то, что «ТагАЗ» вот-вот пройдет процедуру финансового оздоровления и приступит к выпуску новой линейки автомобилей Tagaz Aquila. Однако, судя по всему, Разин быстро разочаровался в «Донинвесте» и ушел, инициировав его проверки со стороны ЦБ РФ.

Впрочем, ему самому это стоило немалых проблем: после отзыва у банка лицензии он попал в список недобросовестных банкиров и только через год сумел-таки отстоять свое имя, доказав добросовестность в суде. В настоящее время Андрей Разин, как сообщили его представители, находится за рубежом на лечении и вспоминать те события не очень-то хочет.

Но как писали ранее «Ведомости», его с Парамоновым связывали дружеские отношения еще с 1990-х годов, то есть со времен работы президентом ассоциации фермерских хозяйств Юга России, которое обслуживалось в «Донинвесте».

В 2014 году по предложению собственника Разин стал президентом банка «Донинвеста» с задачей курировать вложения в автомобильный завод «ТагАЗ». Он приобрел 3% доли в уставном капитале Банка. Однако Парамонову пришлось оставить завод и банк и уехать за рубеж.

Он решил избавиться от завода в России, а в отношении банка проверяющими ЦБ РФ внесено представление по итогам проведенной проверки о выявленных нарушениях. Фактически Разин был введен в заблуждение, поэтому прекратил свою деятельность в банке.

После его ухода из Банка через месяц была отозвана банковская лицензия, а затем шоумена, по формальному признаку, включили в список лиц, чьи действия предположительно, нанесли ущерб банку. Обращение Разина в суд поставило все на свои места, и ему удалось доказать, что действия Главного управления ЦБ России по ЮФО были неправомерными. Соответствующее решение Хостинского районного суда Сочи было одним из первых в подобной практике включения всех участников и членов совета директоров банков в список недобросовестных банкиров, уточняют «Ведомости».

Однако несмотря на то, что имущество господина Парамонова так усердно ищут кредиторы, в пригороде Парижа с конвейера, по сообщению «Городского репортера» уже сходят малобюджетные спорткары производства компании Mikhail Paramonov Manufacturing — под маркой MPM Motors PS 160, а на самом деле как раз тот самый Tagaz Aquila, который должны были выпускать на «ТагАЗе». Странно, однако, другое: что вот эта вся история почему-то неинтересна российским следователям, занимающимся делом «Донинвеста».

Ведь банкир Григорьев стал собственником банка в июле 2014-го — по настоятельным просьбам своего окружения, попавшись на заманчивое предложение восстановить банк и сделать его прибыльным. Более того: у него была встреча с господином Парамоновым, которая завершилась составлением так называемого «понятийного соглашения», где вполне доступно прописаны все условия сделки между предпринимателями.

Получается, что вложения, которые Григорьев направил в банк (более 400 млн рублей), ситуацию не спасли: 9 октября Центробанк признал его банкротом, а против самого бизнесмена вскоре началось уголовное преследование. Почему ответственным за развал «Донинвеста» решили назначить Григорьева - известно только следователям. И, может быть, самому Парамонову.

Постоянный адрес новости: https://www.1rnd.ru/news/1777340